起底10億元海外醫(yī)療詐騙案
本刊記者/周群峰
本文首發(fā)于總第883期《中國(guó)新聞周刊》
2018年12月28日，公安部督辦的“4·24”特大海外醫(yī)療詐騙案?jìng)刹榻K結(jié)，浙江省嘉興市公安局秀洲區(qū)分局將案件移送檢方審查起訴。
免費(fèi)坐飛機(jī)出境游、免費(fèi)參加高端海外醫(yī)療說(shuō)明會(huì)、免費(fèi)接受“國(guó)際權(quán)威醫(yī)學(xué)機(jī)構(gòu)”體檢……這是嘉興市某美容院為會(huì)員提供的誘人福利。然而，當(dāng)他們踏上旅程時(shí)，便進(jìn)入了他人精心設(shè)置的海外醫(yī)療騙局。
2018年4月24日，在公安部和浙江省公安廳統(tǒng)一指揮部署下，嘉興市警方打掉了這個(gè)詐騙團(tuán)伙。經(jīng)查，該團(tuán)伙的主要組織方，是大連思蘭德生物科技有限公司。他們從2014年開(kāi)始作案，詐騙區(qū)域不斷蔓延，受害人遍布除西藏和港澳臺(tái)以外的全國(guó)30個(gè)省、市、自治區(qū)，作案2000余起，涉案總金額近10億元。
這也是迄今為止公開(kāi)報(bào)道的案例中，在全國(guó)范圍內(nèi)警方破獲的涉案金額最大的一起海外醫(yī)療詐騙案。
公安部刑偵局副局長(zhǎng)陳士渠告訴《中國(guó)新聞周刊》，該詐騙團(tuán)伙組織嚴(yán)密、分工明確。他們以美容院做幌子，專(zhuān)挑高收入、愛(ài)養(yǎng)生、不懂法、不懂醫(yī)者下手。根據(jù)這部分人的心理，精心編制了一套劇本和話術(shù)。
美容院的服務(wù)員在跟這些受害者聊天時(shí)，會(huì)刻意打聽(tīng)他們的財(cái)產(chǎn)、家庭情況等，再以感恩客戶(hù)、免費(fèi)旅游的名義，誘騙他們到海外醫(yī)院體檢，再通過(guò)假醫(yī)生做虛構(gòu)體檢報(bào)告，謊稱(chēng)受害人屬于易患癌的高風(fēng)險(xiǎn)人員等，誘騙他們購(gòu)買(mǎi)天價(jià)“藥品”。
截至目前，警方已依法查獲涉案人員132名，凍結(jié)涉案資金7000多萬(wàn)元，扣押假藥3000多箱及一大批涉案物品。
套路
2013年，張華來(lái)到嘉興市媛尚美容院，與技師李朵結(jié)識(shí)。在李朵的推薦下，張華在這家美容院辦了會(huì)員卡。之后，張華定期會(huì)來(lái)該美容院，每次都由李朵為其服務(wù)。閑暇時(shí)，李朵也經(jīng)常約張華聊天逛街。很快，兩人就成了一對(duì)無(wú)話不談的閨蜜。
2017年1月，李朵興奮地告訴張華一個(gè)“好消息”：這家美容院的供應(yīng)商大連思蘭德生物科技有限公司為回饋老顧客，準(zhǔn)備組織會(huì)員參加免費(fèi)泰國(guó)游。
幾天后，在李朵的陪同下，張華和一些會(huì)員來(lái)到了泰國(guó)。由于是第一次出國(guó)，張華一開(kāi)始有些顧慮，好在李朵一直陪在她左右。行程方面，大連思蘭德公司也安排得很得體，張華玩得非常開(kāi)心?！耙惶煲粋€(gè)花樣，有的時(shí)候從中午一直玩到晚上，不停地吃喝玩樂(lè)。”
玩了兩天后，李朵對(duì)張華說(shuō)，這次海外行，大連思蘭德公司還組織了一個(gè)大型海外健康醫(yī)療說(shuō)明會(huì)，邀請(qǐng)了多位國(guó)際頂級(jí)醫(yī)學(xué)專(zhuān)家，對(duì)當(dāng)下最新醫(yī)療技術(shù)進(jìn)行講解。
這個(gè)說(shuō)明會(huì)安排在了泰國(guó)某高檔酒店內(nèi)?！吨袊?guó)新聞周刊》從該說(shuō)明會(huì)現(xiàn)場(chǎng)視頻資料中看到，會(huì)場(chǎng)規(guī)模宏大、裝飾奢華，數(shù)以千計(jì)的來(lái)賓擠滿(mǎn)了宴會(huì)廳。說(shuō)明會(huì)上有多位“美籍專(zhuān)家”講課，介紹當(dāng)下最新的醫(yī)學(xué)科技，講座間隙還穿插著文藝演出。
說(shuō)明會(huì)結(jié)束后，在李朵的多次游說(shuō)下，張華到泰國(guó)一家知名醫(yī)院參加了免費(fèi)體檢。體檢報(bào)告出來(lái)后，李朵就帶著張華，找到了思蘭德公司邀請(qǐng)的“外籍資深醫(yī)學(xué)專(zhuān)家”，讓其解讀報(bào)告。
該“專(zhuān)家”告訴張華，她的身體狀況并不樂(lè)觀，在未來(lái)幾年的時(shí)間里隨時(shí)有可能出現(xiàn)重大疾病，如果不及時(shí)治療，未來(lái)5年內(nèi)，肯定要癱瘓。
這番話一下把張華嚇蒙了，她甚至擔(dān)心自己癱瘓后，成為兩個(gè)兒子的負(fù)擔(dān)。
“那你確定能治好嗎？
“你放心，我們肯定能給你治好的?！?
“專(zhuān)家”自稱(chēng)掌握了最先進(jìn)的醫(yī)學(xué)技術(shù)，只要接受治療，可以幫助張華消除疾病隱患，并建議她選擇一套26萬(wàn)元左右的治療方案。
張華身上沒(méi)有這么多錢(qián)，開(kāi)始遲疑。陪在一旁的李朵告訴她，她供職的美容院可幫忙墊付。最終，張華自付了10萬(wàn)元，還寫(xiě)下了16萬(wàn)元的欠條。
今年53歲的王蘭也有類(lèi)似經(jīng)歷。在商海打拼多年的她，有一些積蓄。從2008年開(kāi)始，她就成為這家美容院的?？汀啄昵?，她在該美容院辦了一張VIP卡。
該美容院店長(zhǎng)李莎對(duì)她非常熱情，開(kāi)口閉口“王姐”，逢年過(guò)節(jié)還會(huì)額外送些禮物，王蘭覺(jué)得李莎“比親人還親”。
2015年12月的一天，美容院贈(zèng)送她一張免費(fèi)泰國(guó)游的邀請(qǐng)函。不久，在李莎的陪同下，她來(lái)到了泰國(guó)。在那里，不但有專(zhuān)車(chē)接機(jī)，獻(xiàn)花合影，還免費(fèi)住豪華五星級(jí)酒店，迎接人員都非常熱情周到。
當(dāng)晚，王蘭被邀請(qǐng)免費(fèi)坐豪華游輪游玩。次日，她被主辦方帶領(lǐng)著去參觀“美國(guó)·NHC醫(yī)療健康中心亞洲分院”。主辦方宣稱(chēng)，這個(gè)機(jī)構(gòu)有諾貝爾獎(jiǎng)成果技術(shù)，曾為多國(guó)明星和政要提供健康服務(wù)。
王蘭還和一些應(yīng)邀者參加了該機(jī)構(gòu)的一個(gè)醫(yī)療說(shuō)明會(huì)。會(huì)場(chǎng)大廳擺著巨幅宣傳牌，介紹美國(guó)NHC和大連思蘭德公司。幾十張圓形餐桌都圍滿(mǎn)了人，會(huì)場(chǎng)不停播放一些純英文宣傳片，還有外國(guó)專(zhuān)家現(xiàn)場(chǎng)講演，伴有同傳翻譯，看起來(lái)非常高端。
“NHC的專(zhuān)家非常難得來(lái)一次，有問(wèn)題可以咨詢(xún)。”李莎向王蘭提醒。
王蘭被一位自稱(chēng)Dr.Eva的華裔美籍女醫(yī)生的演講說(shuō)服。
之后，李莎帶她去泰國(guó)一家大型醫(yī)院做了體檢。體檢表出來(lái)后，李莎問(wèn)她有沒(méi)有信任的醫(yī)生去咨詢(xún)下，王蘭稱(chēng)想見(jiàn)Dr.Eva。
Dr.Eva看著體檢單，稱(chēng)王蘭有90％概率患癌癥，如果不及時(shí)干預(yù)，近一兩年內(nèi)必患無(wú)疑。
王蘭考慮到自己家族中有多位親屬患癌，心理負(fù)擔(dān)很大。李莎也很擔(dān)心?！巴踅?，你這么年輕，還有大生意要做，身體可不能垮了?！彼龁?wèn)Dr.Eva有沒(méi)有解決方案。
Dr.Eva一臉鎮(zhèn)靜，勸王蘭不必?fù)?dān)心，稱(chēng)NHC有一套 “癌盾”方案，用后3至5年內(nèi)消除隱患。該方案要先花費(fèi)10多萬(wàn)元接受注射治療，后續(xù)再購(gòu)買(mǎi)價(jià)值9.8萬(wàn)~39.8萬(wàn)元/瓶不等的“癌盾”藥物。
最終，王蘭刷卡支付106.25萬(wàn)元，李莎幫忙墊付6.75萬(wàn)元，購(gòu)買(mǎi)了抗癌和抗衰老兩個(gè)項(xiàng)目。其后，她又兩次去泰國(guó)、一次去美國(guó)接受 “后續(xù)治療”。四次下來(lái)，總共花費(fèi)超過(guò)600萬(wàn)元。
層級(jí)
王蘭的女兒在美國(guó)留學(xué)。2018年1月回國(guó)時(shí)，她無(wú)意間看到了家中的癌盾藥物，從其英文說(shuō)明書(shū)中，發(fā)現(xiàn)其主要成分是糖。她懷疑母親在泰國(guó)、美國(guó)的就診報(bào)告，是有人從互聯(lián)網(wǎng)上直接下載后偽造的，于是拉著她一起報(bào)了警。
2018年4月24日，采取收網(wǎng)行動(dòng)時(shí)，嘉興警方在大連思蘭德公司查封的假藥倉(cāng)庫(kù)。
嘉興市公安局秀洲區(qū)分局副局長(zhǎng)宋曙稱(chēng)，細(xì)細(xì)聽(tīng)了王蘭的經(jīng)歷后，感覺(jué)去治療也好，進(jìn)口的所謂抗癌藥也好，都非?？梢?。警方初步判斷，僅靠一家美容院不可能完成這樣的布局，背后極有可能有一個(gè)組織龐大、分工精細(xì)的犯罪組織。
該案上報(bào)后，公安部、浙江省公安廳高度重視，公安部將這起案件列為部督案件。嘉興警方迅速組成專(zhuān)案組，開(kāi)展偵辦工作。
嘉興市公安局刑偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)李建東告訴《中國(guó)新聞周刊》，經(jīng)過(guò)前期偵查，發(fā)現(xiàn)給王蘭看病的那個(gè)所謂的“國(guó)際醫(yī)學(xué)專(zhuān)家”Dr.Eva，完全是包裝出來(lái)的，她并不是美國(guó)籍，更不是醫(yī)生。
該詐騙團(tuán)伙的“醫(yī)生團(tuán)隊(duì)”由十余人組成，其人員可以分為三類(lèi)：一是沒(méi)有任何醫(yī)學(xué)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的大連思蘭德的區(qū)域經(jīng)理，穿上印有NHC標(biāo)志的白大褂，搖身一變就成了華裔外籍醫(yī)學(xué)專(zhuān)家，美國(guó)NHC抗衰老健康管理專(zhuān)家，國(guó)際抗衰保健高級(jí)醫(yī)師，美國(guó)加州大學(xué)臨床醫(yī)學(xué)博士，以及UICC國(guó)際防癌聯(lián)盟組織中華區(qū)特聘醫(yī)師等；
還有一類(lèi)是在中國(guó)的外籍留學(xué)生。大連思蘭德公司做好PPT后，把他們包裝成國(guó)際醫(yī)學(xué)專(zhuān)家，讓他們按照臺(tái)詞講解PPT。如果有人問(wèn)起來(lái)，就自稱(chēng)是美國(guó)人。這些人讀完P(guān)PT就走人，一次出場(chǎng)費(fèi)300~600元；
還有一類(lèi)是泰國(guó)芭提雅曼谷醫(yī)院的真醫(yī)生。他們受邀講課時(shí)，說(shuō)的也是真正的醫(yī)學(xué)常識(shí)，但在這個(gè)過(guò)程中，他們并不知道被利用。
嫌犯在泰國(guó)組織的醫(yī)療說(shuō)明會(huì)現(xiàn)場(chǎng)。會(huì)場(chǎng)規(guī)模宏大、裝飾奢華，數(shù)以千計(jì)的來(lái)賓擠滿(mǎn)了宴會(huì)廳。
陳士渠稱(chēng)，這些外文的體檢報(bào)告出來(lái)后，有些假醫(yī)生將其翻譯成中文時(shí)，會(huì)故意虛假解讀報(bào)告，讓其符合某種大病的標(biāo)準(zhǔn)。在國(guó)外組織體檢時(shí)，他們會(huì)選擇當(dāng)?shù)刂拇筢t(yī)院。
有的假醫(yī)生會(huì)在醫(yī)院內(nèi)部或附近租一間房子，里面放上一些醫(yī)療設(shè)備，讓受害者誤以為他們就是該醫(yī)院的醫(yī)生。
據(jù)嘉興警方介紹，這些假醫(yī)生中，甚至還有吸毒者。
大連思蘭德老總名叫張某梅，是該案主要嫌犯，遼寧人，50歲，有碩士學(xué)歷，曾為某高校教師，后辭職經(jīng)商。她通過(guò)開(kāi)美容院發(fā)家，2008年身家便已過(guò)億。
公開(kāi)資料顯示，2009年3月23日，該公司在大連市工商行政管理局登記成立。注冊(cè)資本800萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)范圍包括生物制品技術(shù)開(kāi)發(fā)，貨物、技術(shù)進(jìn)出口，國(guó)內(nèi)一般貿(mào)易等。為進(jìn)行資本運(yùn)作，張某梅在全國(guó)多地注冊(cè)了十余家思蘭德公司。
2014年，張某梅發(fā)現(xiàn)了海外醫(yī)療的商機(jī)，她從廣東高薪聘請(qǐng)魏某為其公司市場(chǎng)研發(fā)部經(jīng)理，魏對(duì)外化名“張國(guó)棟”。這年春天，張某梅、魏某等人前往美國(guó)尋找合作伙伴。當(dāng)時(shí)還想做正規(guī)生意的張某梅，找到了一家名為NHC的醫(yī)療集團(tuán)開(kāi)展合作。但是，赴美路途遙遠(yuǎn)，簽證相對(duì)也繁瑣，客源因此非常少。
不久，生意受挫的張某梅、魏某想出一個(gè)新模式，即帶客戶(hù)去泰國(guó)免費(fèi)醫(yī)療游，并實(shí)施詐騙。該公司的計(jì)劃是，把NHC和泰國(guó)游相結(jié)合，實(shí)施一種“高端”的詐騙方式。
大連思蘭德公司對(duì)外稱(chēng)，美國(guó)NHC是一個(gè)集健康體檢、疾病風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、檢后咨詢(xún)及制定私人健康改善計(jì)劃等全面健康管理于一體的全球頂級(jí)的大型健康中心。
大連思蘭德公司還委托成都某電子科技公司創(chuàng)辦了一個(gè)網(wǎng)站，專(zhuān)門(mén)介紹NHC的相關(guān)情況，及相關(guān)藥品的療效，并極力宣傳國(guó)外醫(yī)療技術(shù)如何先進(jìn)。
有了NHC這個(gè)高大上的招牌后，該詐騙團(tuán)伙開(kāi)始設(shè)計(jì)營(yíng)銷(xiāo)模式。其營(yíng)銷(xiāo)模式分三層結(jié)構(gòu)：最上一層為大連思蘭德公司，該公司向下發(fā)展代理商，代理商再向下發(fā)展美容院，由美容院物色受騙對(duì)象。三者間沒(méi)有隸屬關(guān)系，只有合作關(guān)系。
浙江省公安廳刑偵總隊(duì)侵財(cái)犯罪偵查支隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng)倪韶陽(yáng)介紹說(shuō)，他們公司化運(yùn)營(yíng)，有登記，也有交稅。它通過(guò)營(yíng)銷(xiāo)方式尋找代理商，代理商再找美容院，形成了全國(guó)性的一個(gè)架構(gòu)?？瓷先ナ呛戏ǖ?，很難被發(fā)現(xiàn)。
2017年7月，張某梅還收購(gòu)了深圳靜港門(mén)診部，改名為美國(guó)NHC國(guó)際生命醫(yī)療基地，美式風(fēng)格，裝修非常豪華。
2018年3月，嘉興市公安局刑偵支隊(duì)侵財(cái)犯罪偵查大隊(duì)長(zhǎng)徐挺烽等飛赴思蘭德的總部大連，摸清了思蘭德公司的業(yè)務(wù)、架構(gòu)、人員結(jié)構(gòu)。他們發(fā)現(xiàn)，這個(gè)集團(tuán)有一套完整的層級(jí)和流程設(shè)置，內(nèi)設(shè)營(yíng)銷(xiāo)部、采購(gòu)部、財(cái)務(wù)部、企劃部、行政部等部門(mén)，從上至下又細(xì)分為公司法人及股東、各部門(mén)負(fù)責(zé)人、區(qū)域經(jīng)理、加盟代理商、美容店等。
李建東告訴《中國(guó)新聞周刊》，詐騙得手后，大連思蘭德公司和代理商及美容院按預(yù)設(shè)的比例進(jìn)行分成。“其中大連思蘭德分詐騙款25％，代理商分25％，美容院分50％。此外，假醫(yī)生團(tuán)隊(duì)的2％~3％，從大連思蘭德公司的分成中劃撥。”
抓捕
專(zhuān)案組多次赴北京、上海、江蘇、廣東等17個(gè)省市，行程10萬(wàn)多公里，摸清了犯罪集團(tuán)組織架構(gòu)以及犯罪運(yùn)作模式等。時(shí)機(jī)成熟后，警方?jīng)Q定采取收網(wǎng)行動(dòng)。
2018年4月22日，該案指揮部在嘉興市公安局成立。指揮部成員由公安部刑偵局副局長(zhǎng)陳士渠、浙江省公安廳副廳長(zhǎng)劉靜、嘉興市公安局副局長(zhǎng)呂桂華、嘉興市公安局秀洲分局局長(zhǎng)謝立中組成。
同日，嘉興市公安局秀洲分局出動(dòng)300多名警力，奔赴大連、南京、重慶等十多個(gè)城市，準(zhǔn)備采取行動(dòng)，其中200多人前往大連。
嘉興市公安局秀洲區(qū)分局刑事偵查大隊(duì)民警沈宏偉稱(chēng)，秀洲分局全部警力才四五百人，這么多人同時(shí)行動(dòng)，相當(dāng)于傾巢出動(dòng)了。
經(jīng)過(guò)兩天熟悉地形，制定抓捕方案等前期準(zhǔn)備后，2018年4月24日，在公安部的統(tǒng)一指揮部署下，所有警力統(tǒng)一開(kāi)展收網(wǎng)行動(dòng)。
沈宏偉參與了大連思蘭德公司的抓捕行動(dòng)。他告訴《中國(guó)新聞周刊》，當(dāng)日上午10點(diǎn)多，民警們趕到大連思蘭德總部。最終，大連有69人落網(wǎng)，其他地方合計(jì)有21人落網(wǎng)。
此后，公安部繼續(xù)組織分步推進(jìn)案件偵辦工作，湖南、重慶等地公安機(jī)關(guān)又相繼抓獲嫌疑人42名。至此，該案共抓獲犯罪嫌疑人132名。
同日，正在重慶某醫(yī)院看病動(dòng)手術(shù)的張某梅落網(wǎng)。諷刺的是，面對(duì)警方，她感慨，如果國(guó)外醫(yī)療水平真那么高，她公司宣傳的各種產(chǎn)品效果真那么好，自己又何必在國(guó)內(nèi)正規(guī)醫(yī)院治病呢。
警方透露，張落網(wǎng)后極力推卸責(zé)任，自稱(chēng)她只是做規(guī)劃的，具體是由手下人負(fù)責(zé)。但其下屬稱(chēng)，一切都是按照她的要求做的。
嫌犯落網(wǎng)后，警方連夜對(duì)其連夜審查。次日，嘉興警方包了三四輛大巴車(chē)，載著嫌犯，經(jīng)過(guò)20多小時(shí)長(zhǎng)途跋涉，于4月26日晚上10點(diǎn)多到達(dá)嘉興。
截至目前，警方扣押涉案電腦156臺(tái)、手機(jī)300余部，凍結(jié)銀行卡500多張及資金7000余萬(wàn)元，查封假藥倉(cāng)庫(kù)3個(gè)，扣押假藥3000余箱。涉及相關(guān)案件2000余起，涉案金額近10億元。
陳士渠告訴《中國(guó)新聞周刊》，這10億元是查證屬實(shí)的，不排除有些人上當(dāng)后沒(méi)有報(bào)案，也有一些人不在乎上當(dāng)損失的這些錢(qián)。所以，實(shí)際的詐騙金額應(yīng)該高于10億元。
警方在思蘭德公司的倉(cāng)庫(kù)中，還查獲了大量癌盾產(chǎn)品。這款被思蘭德公司宣稱(chēng)為“每一批次均由美國(guó)原裝空運(yùn)進(jìn)口”“純天然、吸收高效”的抗癌神藥，背后又有著怎樣的秘密？
《中國(guó)新聞周刊》發(fā)現(xiàn)，癌盾包裝非常精美，每盒60粒（或120粒），外盒上還印有金色“Cancer PRE”字樣。
癌盾是大連思蘭德公司市場(chǎng)研發(fā)部經(jīng)理魏某的創(chuàng)意，走的是國(guó)內(nèi)生產(chǎn)——出口美國(guó)——進(jìn)口出售的路線。魏某聯(lián)系上海某公司生產(chǎn)后，再出口到美國(guó)一家貨代公司，然后進(jìn)口到國(guó)內(nèi)，再由思蘭德公司在國(guó)內(nèi)倉(cāng)庫(kù)完成灌裝，并貼上美國(guó)原裝進(jìn)口標(biāo)簽。
沈宏偉告訴《中國(guó)新聞周刊》，癌盾有四款型號(hào)，分別為癌盾1號(hào)、3號(hào)、5號(hào)、9號(hào)，售價(jià)分別為人民幣3.8萬(wàn)元、9.8萬(wàn)元、19.8萬(wàn)元、39.8萬(wàn)元。
這些所謂的抗癌產(chǎn)品，經(jīng)檢測(cè)主要成分為番茄紅素和青花素，其實(shí)就是“糖”，每一粒的成本僅為2元多，但外包裝成本遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于片劑本身的成本，要幾百元，但加起來(lái)的成本也不過(guò)幾百元，而售價(jià)最低也要3.8萬(wàn)元。
騙術(shù)
收網(wǎng)行動(dòng)后，警方在大連思蘭德公司發(fā)現(xiàn)，該公司的檔案中有大量受害人姓名、身份證號(hào)碼等個(gè)人信息。但是，面對(duì)警方，多數(shù)被害人并不配合，其中有一位被騙1000多萬(wàn)的受害者，也不愿意跟警方講述上當(dāng)經(jīng)歷。
嘉興市公安局秀洲區(qū)分局刑事偵查大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)徐惠剛告訴《中國(guó)新聞周刊》， 總共2000多名被害人中，大部分都是女性，絕大多數(shù)都不配合警方講述自己經(jīng)歷。
嘉興警方分析，一方面是這些人經(jīng)濟(jì)上都比較寬裕，覺(jué)得損失這些錢(qián)無(wú)所謂；還有的人覺(jué)得被騙后，以后在商業(yè)圈沒(méi)面子；此外也有已經(jīng)和美容院達(dá)成了私了協(xié)議者（比如， 2016年，南京的代理商?hào)|霞集團(tuán)就被客戶(hù)投訴詐騙，代理商反映到大連思蘭德公司，最終思蘭德賠錢(qián)息事寧人。）
隨著嫌犯的落網(wǎng)，他們實(shí)施詐騙的“技巧”也進(jìn)一步浮出水面。該團(tuán)伙非常熟悉人的心理，他們?cè)谶x上當(dāng)者時(shí)，目標(biāo)比較明確，可謂是“精準(zhǔn)施詐”。
陳士渠告訴《中國(guó)新聞周刊》，他們選擇有經(jīng)濟(jì)實(shí)力、注重養(yǎng)生且經(jīng)常去美容院的客戶(hù)。他們不選擇醫(yī)護(hù)從業(yè)者和法律工作者，也不選擇確實(shí)有大病的，因?yàn)樗麄兛床涣瞬 ?
在大連思蘭德公司，警方還發(fā)現(xiàn)了大量的《顧客分析表》。這些表格是美容院在跟顧客聊天時(shí)悄悄記錄并整理成的。表中記錄了顧客的職業(yè)、年齡、婚姻狀況、私家車(chē)品牌、銀行存款、住宅級(jí)別等信息，個(gè)人性格愛(ài)好、最高消費(fèi)記錄、家族病史、自身病史等隱私信息也被記錄其中。
詐騙團(tuán)伙據(jù)此可推測(cè)出該顧客的基本消費(fèi)能力及最高消費(fèi)能力，并對(duì)阻礙成交的可能因素制定應(yīng)對(duì)方案。該表格成為詐騙團(tuán)伙尋找“有效獵物”的主要依據(jù)。他們從中篩選出符合要求的目標(biāo)后，美容院就會(huì)將其交給上級(jí)代理商，并由思蘭德公司統(tǒng)籌安排出國(guó)。
此外，思蘭德還設(shè)定了“回訪制度”。待客戶(hù)回國(guó)后，大連思蘭德集團(tuán)會(huì)定期電話“回訪”，并說(shuō)服他們復(fù)查，以便后續(xù)詐騙。
在他們的團(tuán)隊(duì)中，為了照顧各種人的心理，甚至還有專(zhuān)門(mén)的“風(fēng)水大師”，專(zhuān)門(mén)游說(shuō)迷信風(fēng)水者購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品。
有受害者稱(chēng)，在美容院那種場(chǎng)合，人的身心都比較放松，往往會(huì)不自覺(jué)被套出很多話來(lái)。騙子們的“醫(yī)療說(shuō)明會(huì)”等都安排在奢華的五星級(jí)酒店，在那種高大上的場(chǎng)合下，人的心理價(jià)位會(huì)提高，會(huì)更舍得花錢(qián)。尤其是看到別人都買(mǎi)了，自己不買(mǎi)，感覺(jué)顯示不出自己的身份和地位。
陳士渠稱(chēng)，詐騙團(tuán)伙經(jīng)常說(shuō)被詐騙對(duì)象要得癌癥，或者說(shuō)已經(jīng)得了。他們所謂的檢測(cè)，實(shí)際上都是前期美容院給打聽(tīng)好了的。“這個(gè)人平時(shí)有什么毛病，到那邊假醫(yī)生又跟他講有這個(gè)毛病，受害人感覺(jué)醫(yī)生說(shuō)得挺準(zhǔn)，就會(huì)信以為真，下一步就容易相信他們的治療方案”。
出國(guó)后，每一個(gè)被害人都有一名美容院技師全程陪同，表面上他們負(fù)責(zé)照顧這些人的境外生活，其實(shí)他們的主要任務(wù)，一是游說(shuō)這些人消費(fèi)，再就是貼身監(jiān)督他們。
嘉興市公安局秀洲分局刑偵大隊(duì)民警潘斌告訴《中國(guó)新聞周刊》，被害人從全國(guó)各個(gè)城市飛過(guò)去后，互不相識(shí)。但是到了一個(gè)團(tuán)之后，避免不了要在一起生活幾天。彼此間交談多了以后，可能就會(huì)發(fā)現(xiàn)其中的問(wèn)題。所以，他們各自的陪同人員就通過(guò)盯人，防止他們互相交流。
在警方查獲的物品中，還有一本大連思蘭德公司的《培訓(xùn)手冊(cè)》，該手冊(cè)記錄了陪同人員在不同情況下，應(yīng)該如何應(yīng)對(duì)被害人的問(wèn)題。
該詐騙團(tuán)伙還有專(zhuān)門(mén)的“暗語(yǔ)”。比如體檢結(jié)束后，公司工作人員會(huì)帶著客戶(hù)進(jìn)行醫(yī)學(xué)講座、歡迎晚宴、出海游玩以及聚餐等，這個(gè)過(guò)程叫做“破冰”，目的是讓客戶(hù)放松心理上的戒備狀態(tài)，更加信任詐騙團(tuán)伙；如果之后有顧客明確表示不想做項(xiàng)目，詐騙團(tuán)伙就會(huì)有人不停游說(shuō)，軟磨硬泡——這一環(huán)節(jié)為“壓?jiǎn)巍薄?
在各種手段下，有的受害者會(huì)當(dāng)場(chǎng)抵押個(gè)人房產(chǎn)給美容院老板；有的當(dāng)場(chǎng)寫(xiě)下巨額欠條；有的人不停上當(dāng)，瀕臨破產(chǎn)……
讓警方注意的是，還有些受害者直到警方找上門(mén)，還對(duì)自己的上當(dāng)經(jīng)歷渾然不覺(jué)。
張華回國(guó)后沒(méi)多久，嘉興市公安局秀洲分局的民警找到了她。此時(shí)張華還是不敢相信，“和自己要好的閨蜜，會(huì)欺騙我？”
取證
2018年12月20日，《中國(guó)新聞周刊》在嘉興市公安局秀洲區(qū)分局刑偵大會(huì)采訪時(shí)，看到一塊寫(xiě)有該案移交檢方的大幅倒計(jì)時(shí)牌。
該局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)徐惠剛稱(chēng)，從2018年4月24日采取收網(wǎng)行動(dòng)至今，該案的后續(xù)整理工作一直在進(jìn)行。因該案涉案人數(shù)眾多，且分布在全國(guó)各地，在全國(guó)范圍對(duì)2000余名受害人開(kāi)展調(diào)查取證，收集、固定違法犯罪證據(jù)的工作量巨大。
警方表示，從大連思蘭德公司電腦中獲取的視頻、分析表、客戶(hù)資料等容量就有270G之多，所有這些均得由人工逐個(gè)查閱整理，并提煉有效信息。
嘉興警方用完了刑事拘留、逮捕、三次延長(zhǎng)羈押的所有程序，現(xiàn)在偵查基本結(jié)束，于2018年12月28日將該案移交檢方審查起訴。
嘉興市公安局秀洲區(qū)分局刑事偵查大隊(duì)民警蔡方曲和另外一名同事負(fù)責(zé)梳理該詐騙團(tuán)伙的資金流向。他告訴《中國(guó)新聞周刊》，2018年6月，該案前期偵查工作結(jié)束后，他就開(kāi)始梳理該案相關(guān)的各種賬目，還要去多家銀行、支付公司查閱。
“我們扣押了他們單據(jù)，上面寫(xiě)著消費(fèi)金額，我們根據(jù)這個(gè)去查賬的去向明細(xì)?！?
蔡方曲透露，警方對(duì)與該案相關(guān)的52臺(tái)POS機(jī)，1889張銀行卡逐一核查交易明細(xì)。這些金額移送檢方后，最終會(huì)關(guān)系到嫌犯的量刑。
陳士渠表示，海外醫(yī)療詐騙是近幾年興起的一種新型詐騙方式。此前，公安部曾指導(dǎo)湖南株洲公安機(jī)關(guān)打掉過(guò)一個(gè)海外醫(yī)療犯罪團(tuán)伙。
2018年6月7日，人民網(wǎng)援引湖南省株洲市公安局信息報(bào)道稱(chēng)，該局天元分局偵破全國(guó)首例利用海外醫(yī)療虛構(gòu)病情實(shí)施詐騙的案件。該案作案區(qū)域涵蓋全國(guó)26個(gè)省，受害人達(dá)1731人，涉案金額6.5億元。警方抓獲犯罪嫌疑人111人，執(zhí)行逮捕32人。
陳士渠表示，公安機(jī)關(guān)已經(jīng)部署各地公安機(jī)關(guān)，持續(xù)加大對(duì)各類(lèi)詐騙犯罪的打擊力度，密切監(jiān)控警情，發(fā)現(xiàn)一起，查處一起。他提醒面對(duì)各類(lèi)誘惑的時(shí)候要保持警惕，天上不會(huì)掉餡餅，避免受騙上當(dāng)。
12月6日，公安部在北京召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)，通報(bào)公安部組織指揮破獲的該特大海外醫(yī)療詐騙案有關(guān)情況。公安部刑偵局副局長(zhǎng)陳士渠、浙江省公安廳刑偵總隊(duì)副總隊(duì)長(zhǎng)呂建平、浙江嘉興市公安局副局長(zhǎng)呂桂華出席發(fā)布會(huì)。
12月25日，《中國(guó)新聞周刊》從嘉興市公安局秀洲區(qū)分局獲悉，經(jīng)查，該團(tuán)伙的主要嫌犯張某梅還投資了多處房產(chǎn)和多款理財(cái)產(chǎn)品等。下一步，公安機(jī)關(guān)將根據(jù)有關(guān)法律的規(guī)定，對(duì)扣押和凍結(jié)的涉案財(cái)物依法作出處理，并適時(shí)組織開(kāi)展返還、返贓活動(dòng)。
（文中張華、李朵、王蘭、李莎均為化名，本文圖片由嘉興市公安局秀洲分局提供）